在当今商业环境中，商业诈骗行为日益猖獗，而且形式不断翻新，不断有新的诈骗方式出现，给广大厂家、商家和消费者带来极大损失。这种趋势对厂家、商家和企业以及消费者都构成了严重威胁，严重影响了当地的营商环境，给当地的经济建设带了极大的危害。
现在，我们要了解什么是商业诈骗。简单来说，商业诈骗是以非法占有为目的，利用虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人财物的行为。近年来，商业诈骗的形式愈发多样，而且更具隐蔽性。接下来，我们将分析一些新型的商业诈骗方式。
这些商业诈骗新方式，给消费者和企业带来了巨大危害和不利影响。首先，消费者利益受到严重损害。许多人因受骗而损失了钱财，甚至有些人因此病入膏肓。其次，市场秩序被严重破坏。再次，生产厂家因此而破产倒闭，严重影响了当地的营商环境，给当地的经济建设带来了极大的负面影响。商业诈骗行为扰乱了市场公平竞争，使诚信企业难以生存。最后，商业诈骗还助长了社会不正之风，严重影响了社会和谐稳定。
我们需要针对新时期的商业诈骗新方式进行全面揭露，以帮助大家提高警惕，加强防范，保障自身合法权益。根据市场调查结果，新时期的商业诈骗新方式，往往都同时具备以下几个特点：
一、成立异地空壳公司，用商标设套行骗
这种诈骗方式主要是通过注册空壳商业公司，以合法经营为幌子，以商标为桥梁，进行商业诈骗活动。犯罪分子会先注册一个空壳公司，然后通过非法手段或盗用其他公司的产品商标、或者直接购买一个合法的产品商标，再将假冒伪劣商品以该商标名义进行销售、或者将商品的商标授权厂家生产，并交由电商运营的直播平台进行网络销售。由于消费者往往只认商标，不关注生产厂家，也不关注产品的来源，因此很容易上当受骗。
例如：在晋江市陈埭镇中国鞋都A栋四楼的“泉州市明润科技有限公司”，法人代表为赵明伟，联系手机为13675926041（据说在广东接受某案件的调查），注册时间为2023年5月30日，注册地址为中国鞋都1826号A栋A4-9。另外，一个在晋江的重庆人，他叫傅智锋，联系手机为13381207776，在北京注册了一家“北京兴弘通鞋业有限公司”，注册时间为2014年6月9日，注册地址为北京市丰台区东大街东营里7号1-3层和玮酒店管理有限公司311号。傅智锋还注册了一个为M3商标品牌，主要用于鞋子生产与销售。他们两家公司进行了所谓的市场性质的非法商业合作，赵明伟和李继全（个人）两个人负责M3商标品牌的生产授权下单，傅智锋负责M3商标品牌的电商直播销售。他们公司的所谓注册地址，不是租用场所、就是借用酒店房间，完全就是为了行骗而计划的此处查无此人的骗人之地。
二、假借投资公司金融借款，诱骗电商直播合作
这种诈骗方式主要是通过虚构投资公司和金融借款、或者以高利贷方式承诺无资金的商家加入网络销售，骗取受害方的信任，进而诱骗其进行电商直播合作。犯罪分子会先注册一个虚假投资公司，通过各种手段提高公司信誉度，然后在各大网络平台上宣传合作，或者承诺有货源保障，以高回报为诱饵，骗取受害方签订投资借款合同，达到有货款也有货源保障的网络销售假象。同时，骗子方也设立一个电商直播进行网络销售作为诱饵。一旦货品或者资金到手，犯罪分子就以各种借口和理由而销声匿迹。
例如：一个在晋江的重庆人傅智锋，联系手机为13381207776，在北京注册了一家“北京兴弘通鞋业有限公司”，傅智锋指使赵明伟和李继全负责M3商标品牌的生产授权下单，傅智锋自己负责M3商标品牌电商直播销售。同时，傅智锋自己也在晋江做M3商标品牌电商直播。由于近几年国内电商市场内卷十分严重，再加上几年的疫情原因，很多电商直播运营商家的资金出现了严重问题，组织货源也较难，电商商家运营和生存都十份困难。在这种市场环境下，傅智锋联合赵明伟和李继全他们两人，通过借款资金和供应货源等非法手段和方式，诱骗电商直播同行通过网络销售自己M3品牌产品，并伙同金融投资公司给电商直播同行提供货款高利贷的借贷支持，实现诈骗和非法盈利的目的。
三、指定专人借用熟人信用诱骗生产厂家无定金下订单
这种诈骗方式主要是通过专人借用熟人信用寻找生产厂家，利用熟人的信任关系进行诈骗。犯罪分子会通过社交媒体、老乡、老同事、老熟人等途径寻找有生产能力的厂家，声称要下订单购买产品，但在下单前不付定金或者只付少量定金。厂家往往为了赚取更多利润而冒险生产，但最终收到的货款远远少于应得的金额，甚至因无法收到货款而破产倒闭。
例如：泉州市明润科技有限公司的老板赵明伟和李继全（个人），都受北京兴弘通鞋业有限公司傅智锋的所谓委托与授权，将M3商标品牌授权，在晋江进行鞋子的生产下单。主要授权的生产厂家有：1、泉州航通鞋业有限公司，法人代表安小平；2、晋江市东谊鞋塑有限公司，法人代表王秀夏；3、泉州冀鹏鞋业有限公司，法人代表陶虎祥；4、泉州市六馨体育用品有限公司，法人代表王兴权。
采取不付定金或者只支付一部分鞋底、鞋材货款，就开始下达M3商标品牌的生产订单，骗取订单产品的生产。然后，待产品完工交付再支付少量货款甚至不付货款，非法获取产品并按照傅智锋要求指定入库。一旦M3商标品牌产品入库完成，就想尽办法尽快低价出售获取非法资金。
四、转移订单商品，用低于订单价格50%的低价倾销获取非法资金
这种诈骗方式主要是通过将订单商品转移至其他市场，或者投资借款方用转移货品、以低于成本的价格进行低价倾销，从而迅速获取非法资金。犯罪分子在与厂家签订订单后，会迅速将订单商品入库后转移至其他销脏备用的仓库，以低于成本的价格进行销售，非法获取大量资金。然后，他们再以各种借口拖延支付厂家的货款，或者少量支付厂家货款拖住受害方，然后最终消失不见。
例如：这些“骗子公司”，要求所有入库的M3商标品牌产品，按照北京兴弘通鞋业有限公司傅智锋的规定，到指定的位于晋江市陈埭镇江头村的金献织造公司七楼库房入库。一旦M3商标品牌产品入库完成，傅智锋就想尽办法转移其入库产品，尽快以50%左右的低价出售M3商标品牌产品获取非法资金（有的倾销低价只有生产厂家成本的30%左右）。其中，泉州航通鞋业有限公司于2023年5月30日至7月20日交货的M3商标品牌产品，李继全和傅智锋承诺的货款结算都没有兑现。合同约定7月25日和8月5日的付款时间应该付款，但都没有兑现。在同年8月8日“航通鞋业”生产厂家及材料供应商一同前往傅智锋指定仓库查货，顿时发现所有M3商标品牌货品已经消失不见了。同时，应生产厂家及材料供应商的多次要求和反复强调，李继全才向陈埭公安分局报警，声称M3商标品牌产品货物失窃。
五、少量支付厂家货款恶意拖延付款时间，并循环追加订单
这种诈骗方式主要是通过少付或者不付生产厂家的订单定金，恶意拖延付款时间，并循环追加订单进行诈骗。犯罪分子在与厂家签订订单后，只会支付一小部分定金或不付货品定金，然后恶意拖延付款时间，甚至不付货款，同时，不断循环追加新的小订单。厂家因订单数量增多而放松警惕，最终导致大量货物积压，或者货品交付对方后而拿不到货款，资金链断裂而破产倒闭。
例如：泉州市明润科技有限公司的老板赵明伟和北京兴弘通鞋业有限公司傅智锋以及李继全（个人），通过生产厂家和直播销售渠道以及借贷渠道等资源，环环设套进行合伙坑害生产厂家和电商直播商家。采取订单总量大、批次多、多批次交货、循环小订单方式进行生产订单的下单。其中，M3商标品牌生产的晋江厂家有：1、泉州航通鞋业有限公司，2023年下的订单共计44000双，其中入库36672双，现货品失窃（2023年9月7日在晋江市梅岭街道双沟太原桥西30号五楼仓库，找到货物，至今还未处理）；2、晋江市东谊鞋塑有限公司，据说共计25512双，其中入库12000双左右，通过保全方式追回产品；3、泉州冀鹏鞋业有限公司，据说共计是20000双，至今还未交货；4、泉州市六馨体育用品有限公司，也生产了M3商标品牌的鞋子，一共入库24002双。
据不完全统计，总货值在500万元人民币左右，导致这些生厂家受到了惨重的损失，影响了企业正常运营，扰乱了社会经济秩序，给社会带来较大的负面效应，破坏了当地的营商环境，并激起了广大泉州鞋业厂家的极大愤慨和高度警惕。
六、多窗事发、推卸责任、逃之夭夭
这种诈骗方式主要是通过多头合谋、商业设套、订单引诱、空头承诺、倾销套现、分赃不均等手段进行诈骗。犯罪分子会在不同地区注册多个公司或使用虚假身份信息与厂家合作，以各种借口推卸责任、逃避打击。一旦事发，他们会迅速转移资产并更改公司名称和地址，以掩盖罪行。
例如：泉州市明润科技有限公司的老板赵明伟和北京兴弘通鞋业有限公司傅智锋以及李继全（个人），他们在非法获取利益后，都是统一口径、寻找借口、推卸责任、逃避打击。有的是逃之夭夭，有的是手机联系不到人，有的是失信人员，有的是以前有犯事被查出异地收监，他们都是一无财产和固定住所、二无任何家庭牵连的所谓“单身个人”，完全就是以非法获取利益为主的行走江湖的骗子。这些骗子和骗子公司，完全就是不顾法律威严，通过多头合谋、商业设套、订单引诱、空头承诺、倾销套现、分赃不均等多重非法手段进行诈骗。一旦东窗事发，就推卸责任，逃之夭夭。
为了有效防范和应对商业诈骗，针对以上这些商业诈骗新方式，我们建议采取以下措施进行预防和打击：
一、加强监管是关键。政府应加大对商业活动的监管力度，对发现的诈骗行为严惩不贷。加强市场监管力度，提高商家的法律意识和道德水平，还需要加大市场巡视检查力度，形成监管、巡视、检查相结合的多维度管理机制，防微杜渐商业诈骗行为的发生。
二、完善相关法律法规。打击商业诈骗行为要有法可依。消费者要提高警惕，加强自身的风险意识，不轻信广告，学会辨别真伪，选购正规品牌和渠道的产品，特别是生产厂家要加强自我法制学习，学法、懂法、用法，加强生产订单的合同管理，强化生产订单的法制化监管与法制化审核。
三、厂家要严格审核合作伙伴的资质和信誉。应加强内部管理，提高员工的防范意识，避免内部欺诈行为的发生，不要轻信熟人和老乡，提高生产订单的合法化甄别，加强针对生产订单的真实性与有效性的判断识别，有效降低生产风险。
四、金融机构要加强对贷款申请人的审核和监管。金融机构在运营过程中，面临着诸多风险，其中贷款申请人的信用风险是重中之重。为确保资金安全，金融机构必须对贷款申请人进行严谨的审核和监管。这包括了解申请人的经营状况、财务实力、信用记录等方面，以及严格控制贷款用途，防止资金流向非法领域。
五、当地政府和有关部门要加强协作。形成打击商业诈骗的合力。当地政府应组织公安、检察、法院等部门开展联合执法行动，严厉打击商业诈骗行为。加大对违法犯罪分子的惩罚力度，形成有效的震慑力。政府有责任加强对金融机构的监管，确保其合规运营。同时，政府和金融机构之间应加强协作，共同应对商业诈骗挑战。这不仅有助于防范金融风险，还有利于提升社会治理水平。
总之，商业诈骗已经成为了一个不可忽视的社会问题，商业诈骗是一种危害性极大的违法犯罪活动，给广大商家和消费者带来极大损失，也给当地经济建设和营商环境造成了不可估量的负面影响。我们需要认清商业诈骗的新形式，采取有效的防范措施，保护自身权益，维护良好的市场秩序和社会稳定。同时，政府、企业和消费者共同形成合力，形成全社会共同防范商业诈骗的格局，才能真正遏制商业诈骗的蔓延。只有大家共同努力，提高警惕，加强防范打击力度，为建设一个诚信、公正、有序的商业环境而努力。
李明
2023年9月13日
